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政策要揽2018年第02期

来源: 发表时间: 2018-02-12

山东新旧动能转换综合试验区建设总体方案获得国务院批复
国务院日前行文批复山东省人民政府、国家发展改革委,原则同意《山东新旧动能转换综合试验区建设总体方案》。文件强调,《方案》实施要加快提升济南、青岛、烟台核心地位,以其他14个设区市的国家和省级经济技术开发区、高新技术产业开发区以及海关特殊监管区域等为补充,形成三核引领、区域融合互动的新旧动能转换总体格局。批复文件要求,山东省政府要切实加强组织领导,完善工作机制,制定配套政策,落实工作责任,确保《方案》确定的目标任务如期实现。国务院有关部门要按照职能分工,加强对《方案》实施的协调和指导,在政策实施、体制创新、项目建设等方面给予积极指导和支持,协调解决《方案》实施中遇到的困难和问题。
 
央行将地方政府债券纳入自动质押融资业务质押债券范围
近日央行发布《中国人民银行自动质押融资业务管理办法》,自2018年1月29日起实施。扩大成员机构融资空间。开发性和政策性银行、国有商业银行、邮政储蓄银行的融资余额上限由实收资本的2%提高至4%,全国性股份制银行由实收资本的2%提高至10%,城商行等其他金融机构由实收资本的5%提高至15%。统一自动质押融资利率。日间和隔夜自动质押融资利率均按业务发生时的隔夜常备借贷便利(SLF)利率确定,其中日间融资利息按小时计算,隔夜融资利息按实际占款天数计算,鼓励机构缩短资金使用时间。扩大质押债券范围。合格质押债券范围由国债、中央银行债券、政策性金融债券等扩大到人民银行认可的地方政府债券及其他有价证券。
 
进一步完善人民币跨境业务政策 促进贸易投资便利化
日前央行发布了《关于进一步完善人民币跨境业务政策促进贸易投资便利化的通知》。明确凡依法可使用外汇结算的跨境交易,企业都可以使用人民币结算。为服务“一带一路”建设,满足个人项下雇员报酬、社会福利、赡家款等人民币跨境结算需要,《通知》明确银行可在“展业三原则”的基础上,为个人办理其他经常项目人民币跨境收付业务,便利境内个人将境外合法收入汇回境内使用,以及境外个人将境内合法人民币收入汇出境外。践行绿色发展理念,明确了境外投资者办理碳排放权交易人民币跨境结算业务的相关规定,支持境外投资者以人民币参与境内碳排放权交易。便利境外投资者以人民币进行直接投资。
 
一行三会联合发文规范债券市场参与者债券交易业务
央行、银监会、证监会、保监会日前下发《规范债券市场参与者债券交易业务的通知》。通知内容共13条,从债券市场参与者的行为规范、债券交易的业务规范以及债券交易的加杠杆规模限定三个方面作出了详细规定。通知要求,参与者应该按照实质重于形式的原则,按照规定签订交易合同及相关主协议。通知强调,参与者开展债券回购交易,应按照会计准则要求将交易纳入机构资产负债表内及非法人产品表内核算,计入机构资产负债表内及非法人产品表内核算,计入“买入返售”或“卖出回购”科目。通知要求,参与者应按照审慎展业原则,严格遵守中国人民银行和各金融监管部门制定的流动性、杠杆率等风险监管指标要求,并合理控制债券交易杠杆比率。
 
完善绿色债券认证制度,推动绿色债券市场持续健康发展
日前,央行与证监会联合发布《绿色债券评估认证行为指引(暂行)》。《指引》明确,绿色债券评估认证包含发行前和存续期评估认证两部分。发行前评估认证重点判断发行人绿色债券框架“是否合规完备”,内容包括绿色项目以及绿色项目筛选和决策程序是否合规、募集资金管理、信息披露报告制度是否完备、环境效益目标是否合理;存续期评估认证重点判断上述内容“是否有效执行”,主要包括对募集资金使用、信息披露合规性以及环境效益预期目标实现程度的评价。《指引》要求,各评估认证机构可根据绿色项目具体特点、评估认证目标等因素,自主选择《指引》中列举的访谈、实地勘察、验算项目环境效益等方式开展业务。
 
央行印发《条码支付业务规范(试行)》的通知
央行为规范条码支付业务,保护消费者合法权益,维护市场公平竞争环境,促进移动支付业务健康可持续发展发布《条码支付业务规范(试行)》。已开展条码支付业务的银行、支付机构应当全面梳理自身条码支付业务情况(含境内、跨境、境外业务)并形成报告,包括但不限于按年度统计的业务量、产品介绍、业务流程、技术方案、风险管理机制、境内外机构合作情况、资金清算模式、收费标准及利润分配机制、客户权益保护措施、外包服务机构信息及外包范围、以及根据本通知进行自查的情况及整改方案等。2018年1月31日前,全国性银行将报告报送人民银行总行,其他银行和支付机构将报告报送法人所在地人民银行分支机构。
 
银监会发布《关于规范银信类业务的通知》
近日,中国银监会发布《关于规范银信类业务的通知》,分别从商业银行和信托公司双方规范银信类业务,并提出了加强银信类业务监管的要求。明确银信类业务及银信通道业务的定义,首次明确将银行表内外资金和收益权同时纳入银信类业务的定义,并在此基础上,将银信通道业务明确为信托资金或信托资产的管理、运用和处分均由委托人决定,风险管理责任和因管理不当导致的风险损失全部由委托人承担的行为。规范银信类业务中商业银行的行为,要求在银信通道业务中,银行应还原业务实质,不得利用信托通道规避监管要求或实现资产虚假出表。规范银信类业务中信托公司的行为,要求信托公司积极转变发展方式,立足信托本源支持实体经济发展。
 
银监会印发《商业银行股权管理暂行办法》
银监会日前印发《商业银行股权管理暂行办法》。《办法》突出问题导向,重点强调以下内容:建立健全了从股东、商业银行到监管部门“三位一体”的穿透监管框架,重点解决隐形股东、股份代持等问题。明确主要股东范围,加强对主要股东行为的规范,重点解决大股东滥用股东权利、干预银行经营等问题。强化商业银行与股东及相关人员的关联交易管理,重点解决利益输送、掏空银行等问题。明确金融产品入股商业银行规则,重点解决利用金融产品入股问题。强化监管部门职责,明确监管手段。为配合《办法》实施,银监会将印发通知,重点解决存量股东规范问题。

银监会印发《金融资产管理公司资本管理办法(试行)》
近日,银监会发布《金融资产管理公司资本管理办法(试行)》。《资本办法》重点强调以下五个方面:设定适当的资本充足性监管标准,明确第二支柱监管要求和信息披露监管要求,强化监管部门的监督管理和市场约束作用。通过设定差异化的资产风险权重,引导资产公司聚焦不良资产主业。对资产公司集团内未受监管但具有投融资功能、杠杆率较高的非金融类子公司提出审慎监管要求,确保资本监管全覆盖。将杠杆率监管指标及要求纳入《资本办法》,形成统一的资本监管框架。要求集团母公司及相关子公司将信用风险、市场风险和操作风险纳入资本计量范围,并结合资产公司实际选择适当的风险计量方法。

 银监会发布《商业银行委托贷款管理办法》
银监会制定了《商业银行委托贷款管理办法》于近日正式发布。重点规范了以下方面:明确委托贷款的业务定位和各方当事人职责,商业银行作为受托人,不得代委托人确定借款人,不得参与贷款决策,不得提供各种形式担保。规范委托贷款的资金来源,商业银行不得接受受托管理的他人资金、银行的授信资金、具有特定用途的各类专项基金、其他债务性资金和无法证明来源的资金等发放委托贷款。规范委托贷款的资金用途,资金不得用于生产、经营或投资国家禁止的领域和用途,不得从事债券、期货、金融衍生品、资产管理产品等投资,不得作为注册资本金、注册验资,不得用于股本权益性投资或增资扩股等。要求商业银行加强委托贷款风险管理,加强委托贷款业务的监管。(国际融资 齐芳 辑)


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