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国内外绿色金融有哪些新进展

来源: 发表时间: 2018-11-05

Paying Attention to the New Progress of Green Finance at Domestic and Abroad
国内外绿色金融有哪些新进展

在主题为生态文明与绿色金融的第九届地坛论坛上,中国人民银行货币政策委员会委员,中国金融学会绿色金融专业委员会主任马骏先生发表演讲,介绍了国内外绿色金融的几个新进展。他说

我先介绍一下中国国内绿色金融的几个新进展,
第一,激励机制。中国人民银行已经引入了支持绿色金融的机制,评价机制则引入了对绿色信贷表现的评价,绿色信贷的比例比较高,增资比较高,得分就会比较高。所以,这些机制已经开始起到了激励银行加大绿色信贷和绿色债券这方面业务的作用。
第二,中国人民银行推出的绿色再贷款。以前再贷款主要用于支持一些薄弱环节的业务,比如说小微、三农贷款,现在绿色支持也纳入了中国人民银行再贷款的范围当中,也就是说商业银行可以用个别抵押物,比如说绿色信贷、债券在人民银行借到比较便宜的钱,用于开展绿色信贷的业务。
第三,除此之外,地方层面也有一些试点有突破。国资委提供的绿色项目和绿色金融的担保贴息等等方面的支持,投资很精准,就是把绿色的企业分成各个等级,有深绿的、绿的和浅绿的。深绿的企业的绿色信贷项目给予12%的贴息,12%是什么意思呢?如果基准利率是5%,成长12%,60个基点的样子,就是说0.6个百分点的利息由政府来提供,如果绿色稍微低一点就9%、6%的贴息,这种做法已经在各个地方引起了关注。
第四,还有一项非常重要的政策推动,就是要强化上市公司的环境信息披露,这点已经在2016年绿色金融指导意见当中提出,并在2017年的指导意见中也有明确要求,义乌在2017年已经做到了,对重点排放的企业实行强制性的要求。到今年年底,要实行半强制的要求,你可以不披露,但是你要解释你为什么不披露。在香港、新加坡上市企业已经搞了半强制制度,效果不错,香港由于实行半强制,现在可能是80%的上市公司已经披露了环境信息。根据我们三步走的目标,到2020年,所有的上市公司没有任何理由,必须要强制性地披露管理体系,披露什么东西呢?我们认为应该把二氧化碳、二氧化硫、氮氧化物、用水用能等等这些主要指标都要作为披露信息,这样才能让资本市场真正识别哪些企业是绿色的,哪些企业是非绿色的,更有效地把资源配置到绿色企业和产业。
再介绍一下国际上绿色金融的进展情况:
国际上第一个进展是关于绿色金融研究小组,这是2016年中国主持G20峰会期间我们发起的,从2016年开始到现在已经三年,今年这个小组改名字叫可持续金融研究小组,研究的东西也都是绿色,这个小组今年的主要议题之一是推动绿色资产金融变化,已经在7月份得到通过,因为全球的绿色资产大部分集中在银行贷款,我们银行的绿色信贷余额达到八万亿,虽然绿色债券市场只是作为一个新兴市场,但现在余额已经达到五千亿,作为机构要去购买并持有资产的话,他只能在绿色债券这个比较小的市场上去投资,而八万亿这么大规模的绿色信贷,目前接触不到,怎么让这些投资者能够有机会买到?能够持有?让绿色信贷债券化,也是全球正在形成的趋势。议题之二是要推动绿色的PE和VC。应对气球变化,最终不能光靠政策补贴,政府没有这么多钱,最终一定要通过科技创新,把新能源成本降下来,要降到比煤炭低很多,这些才能真正有力地内生地去推动转型和应对气候变化,那么如何推动这样的创新?必须要靠钱,什么样的钱?就是像中美基金这样的钱,要推动中长期的有创新意义的绿色科技的变化。第三个议题就是要用新产品或者叫数字金融的方法去推动绿色金融发展。绿色金融面临一大障碍就是如何识别绿色标的,比如说如何实现生态有机的农产品,如何识别某一家企业是不是真正的绿色企业,识别非常困难,成本非常高,但是由于有了大数据、物联网、AI等等这些科技手段,有望能够大幅度降低识别绿色标的绿色资产的成本,如果能够把认证的成本降低90%,就能够推动绿色金融的发展。
国际上第二个进展是2017年年底有八家央行共同发起央行绿色金融网络,当时是由法国央行和中国人民银行还有其他的六家央行共同发起,现在已经迅速发展到15个国家的央行和金融监管机构,这个网络现在有三个成果,我有幸代表中国担任了第一个工作组组长,第一个工作组就是要研究未来是不是应该要降低绿色资产的风险程度,如果能够做到这一点,那对全球的绿色金融进展应该是良好的。当然还有第二和第三个工作组,分别是德国和英国在主持,主要是研究气候变化对宏观经济和金融稳定的影响,研究实现央行金融监管部门来推动并向金融市场发展。
第三个跟国际相关的进展,就是中英的绿色金融小组最近所做的工作,这个小组是两年之前由中英两国的政府共同签署一项协议,要求双方共同牵头发起成立的一个小组,过去两年做了不少事,今年主要做两件重要的事,第一件事是推动形成“一带一路”绿色发展,让中国的投资者、英国的投资者和国际的投资者更多地去做绿色低碳的投资,减少污染性的投资。第二件事是推动中英金融管理信息披露。我们搞了一个披露小组,其中有六家中国的金融机构,包括中国工商银行、江苏银行、湖州银行、华夏基金等,英国有四家金融机构,这十大金融机构自愿披露自己的信息,有了这样一种体制,可倒逼企业进行环境信息的披露,因为银行要披露信贷绿不绿这样的信息,为了披露信贷的绿色化程度,就必须要求借款人也要提供绿色发展的相关信息,作为资产管理公司,如果要披露投资的绿色化,必须要去研究上市公司碳排放和各种各样污染指标,形成一个推动整个实体经济强化管理信息披露,加大资本市场向绿色领域的倒逼体系。这是今年推动的事,这个小组要工作三年,现在已经把行动计划推出来了。我们第一年要披露绿色信贷余额,环境的效益;第二年要披露污染性信贷余额和环境效益;今后三年当中我们要披露环境压力测试结果,这些在全球都是领先的,在这一两年当中,中英小组做出的成绩模板,可以推进全球金融信息的强化。(本刊记者井华根据马骏演讲整理编辑,杜京哲摄影)


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