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中国信保协助出口企业抵御风险秘籍

蓝蕾 圆木 来源:国际融资 发表时间: 2009-02-01

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中国信保风险专家忠告出口企业,在全球经济危机情势下,绝不可小觑传统低风险地区潜在风险


Sinosure: secret of help enterprises resist risks
中国信保协助出口企业抵御风险秘籍
■ 蓝蕾 圆木

传统低风险地区潜在风险的防范

案例描述
2008年7月,国内某知名新能源设备生产企业向中国信保通报德国某买家项下出现可能损失逾2500万美元。
本案买家系德国重要的能源设备工程公司,其采购设备用于西班牙能源基础设施建设,买家自身资金实力比较雄厚,且项目本身还有稳定的融资来源:融资银行苏格兰皇家银行根据工程进度支付融资款。被保险人出运货物后,由于美国金融危机深度蔓延,引发全球性的银行体系危机,世界主要经济体的经济发展受到严重影响,一方面买家在西班牙承建项目工程进度受到影响,另一方面项目融资银行和买家现金流吃紧,导致买家拖欠巨额到期货款。
被保险人通报可能损失之初,买家经营状况尚比较稳定,被保险人希望暂不委托中国信保追偿,这一阶段中国信保充分利用海外追偿网络的专业力量和当地优势,密切跟踪项目验收完工进度和融资款项到位情况,落实物权保留、担保效力和仲裁程序等法律手续。
随着时间的推移,全球经济危机愈演愈烈并迅速席卷欧洲各国,尤其是项目融资银行苏格兰皇家银行遭受“次贷危机”重创、风险不断升级,欧美大中型企业的经营和财务状况瞬息万变,在风云诡变的国际经济环境下,为防范买家和担保方风险突变,中国信保果断调整追偿策略和追偿手段,积极引导被保险人与其统一追偿思路和行动,认清紧迫形势,说服被保险人正式委托其进行追偿,进一步加大追偿力度。2008年9月,在接受被保险人正式委托追偿之后,中国信保充分调动德国、西班牙的一切追偿资源,采取“两地联动,多管齐下”的追偿合作模式,同步向买方、买方负责人、担保方及融资银行等6个关系方开展调查和追偿行动。买家在多重追偿压力下,试图以质疑渠道代理身份、拒听电话、拒回邮件、向被保险人施加压力等手段回避、拖延,甚至阻碍中国信保的追偿。买家的消极态度和一再拖延还款进度,以及无法预期的项目进展都为该案的追偿前景蒙上了一层阴影。
在追偿工作紧锣密鼓地进行过程中,中国信保获悉,苏格兰皇家银行可能获得政府融资援助,且西班牙项目验收完工的时间表基本得到认可。此时,买家一改之前的“隐身”态度,坚持要求西班牙项目方把款项汇入其账户,再与我方协商下一步的还款安排。综合买家之前的表现和动荡不安的整体经济形势,可以判断买家再次违约的信用风险极高。面对错综复杂的局势,中国信保运用独有的政策性资源,加紧向西班牙项目方施加压力,最终说服其同意将我方权益直接汇入被保险人账户。
2008年11月3日,在中国信保接受被保险人委托追偿后的第41天,西班牙项目方将全部拖欠款项及利息直接汇往被保险人账户。


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